四道防线 · 互动规划仪表板

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👤 客户基本资料 ▼

客户姓名（中文）

客户姓名（英文）

年龄

家庭成员

月收入（RM）

规划日期

📊 总览数据 ▼

总保障额

月总保费（RM）

整体保障评分（/100）

57

💧 第一道：现金流缓冲区 ▼

覆盖率 %

78%

产品 1

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 2

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 3

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

🏰 第二道：资产防火墙 ▼

覆盖率 %

55%

产品 1

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 2

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 3

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

🌐 第三道：收入替代网 ▼

覆盖率 %

62%

产品 1

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 2

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 3

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

👑 第四道：财富传家盾 ▼

覆盖率 %

35%

产品 1

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 2

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

产品 3

产品名称

金额

状态

生效中检讨中新增建议

📋 顾问建议 ▼

【紧急】建议内容

【建议1】内容

【建议2】内容

【良好】内容

CLIENT NAME · 客户姓名李明山 / LEE MING SHAN

年龄42 岁

月收入RM 12,000

家庭成员配偶 + 2 孩

规划日期2026年6月

✔ 保障评估完成

DEFENSE LINE ONE · 第一道防线

💧

现金流缓冲区

Cash Flow Buffer Zone

保障覆盖率78%

DEFENSE LINE TWO · 第二道防线

🏰

资产防火墙

Asset Protection Firewall

资产保障覆盖率55%

DEFENSE LINE THREE · 第三道防线

🌐

收入替代网

Income Replacement Net

收入替代覆盖率62%

DEFENSE LINE FOUR · 第四道防线

👑

财富传家盾

Legacy & Wealth Transfer Shield

遗产规划完备度35%

🛡️

总保障额

RM 1.78M

TOTAL SUM ASSURED

💰

月总保费

RM 1,420

MONTHLY PREMIUM

📊

保费收入比

11.8%

PREMIUM / INCOME

⚡

整体保障评分

57 / 100

OVERALL SHIELD SCORE

◆ 防线覆盖率总览 COVERAGE OVERVIEW ◆

💧 第一道：现金流缓冲区

覆盖率

78%

🏰 第二道：资产防火墙

覆盖率

55%

🌐 第三道：收入替代网

覆盖率

62%

👑 第四道：财富传家盾

覆盖率

35%

📋顾问建议 · ADVISOR RECOMMENDATIONS